驭鉴银行业反洗钱数据诊断系统

企业服务行业细分软件案例ID：187299

起风的季节

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案例介绍

为了提高反洗钱现场检查效率，落实依法行政要求，中国人民银行制定了《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）》的通知，要求银行金融机构做好按照接口规范提取数据的准备工作。驭鉴反洗钱数据诊断系统依据该规范中涵盖的15张表内字段，对执法检查表数据进行数据格式、业务逻辑的全方位规则校验，精准诊断定位数据质量问题分布。
该系统的核心功能分为业务分类管理、规则模型管理、历史数据管理、数据分析管理、自检结果统计、问题数据管理及日志记录七大功能区域。能够根据监管文件要求推荐数据问题整改优先级，涵盖近千条内容与规范性校验规则，支持用户个性化设置统计指标。平台可监控数据质量及整改情况，用户可自主选择业务分类维度和用户维度查看诊断结果，提供在线交互的可视化统计分析等目标功能，最大化实现数据价值，为反洗钱预检、反洗钱审计、定期数据统计以及洗钱风险自评估等应用场景提供高质量的数据基础。
系统支持自动读取待检数据文件和通过API接口形式接入，由系统自主触发规则检验生成校验结果，对校验不通过的数据提供原因追踪并指定对应业务员处理。严格对标监管反洗钱现场检查数据接口规范，协助机构建立数据间勾稽关系校验、空值检查、码值正确性检查、码值完整性检查、数据量核对、表内关联检查、表外关联检查等数据质量控制机制。在风险为本的指导原则下，倡导数据为本的操作原则，协助机构高效开展数据治理工作，有效应用数据信息于反洗钱工作，满足反洗钱工作需求提升反洗钱合规水平。