基金网上交易

基金公司网上交易系统功能介绍

下面按“投资者端—业务端—后台管理”三层讲，这是需求方最容易理解的框架。

一、投资者端（前端渠道）

1. 开户与账户

支持在线开户、基金账户登记、银行卡绑定与实名认证
支持一人多卡、多基金账户关联管理
密码管理、安全等级设置、风险测评问卷
2. 交易功能

认购、申购、赎回、转换、定投（定期定额）、预约交易
撤单、修改分红方式（现金分红/红利再投）
快速赎回（T+0 货币基金）、普通赎回（T+1/T+2）
交易查询：当日委托、历史成交、对账单下载
3. 资产与信息服务

资产总览、持仓明细、收益走势、收益日历
基金净值、业绩排行、基金筛选与比较、基金详情（经理、持仓、公告）
定投计划管理、收益提醒
4. 渠道形态

Web 端、移动 APP、微信小程序/公众号、H5
支持 PC 与移动多终端统一账户与数据同步
二、业务与运营端

1. 产品管理

基金产品上架、下架、费率配置（申购费、赎回费、管理费、销售服务费）
分级费率、优惠活动、代销机构与产品映射
2. 营销与活动

优惠券、红包、费率折扣、活动页配置
客户分群、定向推送、推荐位管理
类余额宝等现金管理类产品对接
3. 客户与合规

客户资料管理、适当性管理（风险测评匹配）
反洗钱、黑名单、异常交易监控
双录（部分产品的录音录像）、电子合同签署
4. 清结算与对账

与基金公司 TA（登记过户）系统对接：申购确认、赎回款划付、份额对账
与银行/支付渠道对接：资金划转、日终对账、差错处理
分红、转换、非交易过户处理