总体方针 1.客户精细化经营,包括客群的持续划分、客户画像的逐渐细化,客户生命周期的细分等等 2.数字化包括将原有手工的流程数字化,分析与决策数字化,管理的数字化。 3.生态场景建设的目的是获客和活客,帮助银行创造更多场景满足不同客群的多样需求。 4.随着客户使用习惯的变
1.从管理端,缺乏统一标准导致缺乏统一的视角评价产品,这对于现阶段商业银行精细化管理是冲突的,从营销端,需要帮助营销人员和客户建立一个统一的框架,提升其对新产品 的接受能力。 2.现阶段商业银行的产品设计、服务分散在不同的业务部门, 业务部门、分支机构之间存在信息的不对称,在财
1.系统根据客户AUM及持有产品变动情况,从资产多元化、配置合理性、产品优选度、定期配置体检、财富保障传承五个方面动态检视客户资产健康度,并根据健康度给出检视总分及各项指标分数,为客户资产配置提供基础数据。
产品是银行及其关联的当事人提供给市场、能单独销售并满足客户的 某种需求、可从中赚取各种实际或潜在收入的有形商品或无形服务。 • 产品可以通过产品特征加以描述,产品特征是金融机构提供的所有可 以应用于产品的有效产品特征。它标识了金融机构在提供产品时的限 制或附加条件。在银行
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